Perché scegliere la consulenza finanziaria indipendente?

Semplice, perché priva di conflitti di interesse, libera da logiche commerciali e quindi orientata esclusivamente alla crescita del tuo patrimonio.

In pratica?
Trasparenza ed indipendenza permettono di offrire una consulenza finanziaria pura, libera da condizionamenti e influenze che si traducono in piena libertà per il consulente e nella massima autonomia per il cliente.

Dopo un primo colloquio e ricevuto un preventivo gratuito, si procede con la profilatura MIFID, dopodiché riceverai le tue raccomandazioni personalizzate per costruire il tuo portafoglio che potrai eseguire personalmente sul tuo home banking o potrai far eseguire presso la tua filiale.

Il metodo

In parole semplici!

Il consulente finanziario indipendente può lavorare sia in presenza che da remoto, la digitalizzazione ha permesso di gestire l’intero processo anche a distanza. La consulenza parte con un colloquio o con un'analisi completamente gratuita degli strumenti detenuti come ad esempio: fondi, azioni, obbligazioni, polizze multiramo, polizze Ramo III (unit linked e index linked) o polizze vita ramo I.

Si riceve quindi un'analisi gratuita che mostra in dettaglio tutti i costi degli strumenti detenuti presso il proprio intermediario. Si riceve poi un preventivo gratuito del servizio offerto che può essere continuativo o spot, se accettato consente di procedere alla compilazione del questionario MIFID utile a definire un profilo di rischio, l'orizzonte temporale e gli obiettivi di investimento.

Firmato il contratto tramite SPID o CIE, si decide se dismettere tutto o parte degli investimenti già detenuti per procedere così alla costruzione nel nuovo portafoglio. L’assistito riceve le istruzioni di investimento via email in un documento contenente le raccomandazioni da eseguire direttamente tramite il proprio home banking o presso la propria filiale bancaria.

Il consulente non ha mai accesso ai soldi del cliente, di conseguenza, non chiede di aprire un conto corrente o trasferimenti di denaro, il cliente resta con il suo intermediario.

Il portafoglio in consulenza continuativa verrà quindi monitorato costantemente in relazione alle condizioni di mercato e agli obiettivi di investimento e l'assistito sarà aggiornato qualora vi siano cambiamenti che richiedano interventi attraverso nuove raccomandazioni per ribilanciamenti periodici. Il consulente finanziario sarà sempre a disposizione dell'assistito per qualsiasi chiarimento.

L'INTERO PROCESSO E' SEMPLICE, SICURO E SEMPRE SOTTO IL PROPRIO CONTROLLO.